一、目标群体

计划提前退休或者即将退休的高净值客户

二、核心流程

1.破冰设计（20分钟）

财富守望洞见——OH卡投射当前养老心理与境遇

2.主题演讲（45分钟）

《百岁人生下的资本重构——从财富保值到生命质量投资》

(1)展示瑞士/日本养老社区实景VR

(2)现场演示信托架构如何覆盖失智期护理费用

3.情景工作坊（60分钟）

分三组模拟决策：

(1)突发健康危机组：用保险金+信托收益支付德国心脏手术

(2)子女婚变组：防范姻亲分割养老房产的法律工具

(3)长寿风险组：计算90岁后每月20万护理费的资产配置

三、后续服务

建立专属服务群，提供长期服务：

(1)每月健康简报（含当地流行病预警）

(2)每季度资产健康检查（点对点单发，可视化图表）

(3)年度养老社区考察名额抽奖（国内外各1次）